Il 21 ottobre 2026 l’Insolvency Service ha comunicato che il Birmingham Crown Court aveva emesso il 13 ottobre un ordine di confisca di 307.690 sterline nei confronti di Zeeshan Ashraf. Il provvedimento segue la condanna del febbraio 2025 a tre anni e otto mesi di reclusione, dopo l’ammissione di cinque reati di frode. Questa analisi si basa sul comunicato dell’autorità: non sul testo dell’ordine, sulla sentenza o sul fascicolo del processo. Non vengono quindi attribuiti al provvedimento effetti ulteriori rispetto a quelli descritti dalla fonte.
Secondo il comunicato, tra aprile 2020 e aprile 2021 erano state ottenute fraudolentemente 268.102 sterline e ne erano state richieste senza successo altre 52.733 attraverso tre programmi pubblici. Per il Bounce Back Loan Scheme, la società A-Z Certified Accountants Limited avrebbe ottenuto tre finanziamenti da 50.000 sterline presso banche diverse, dichiarando fatturati tra 215.000 e 244.000 sterline a fronte di un valore effettivo indicato dall’autorità in 8.000 sterline. La fonte riferisce inoltre domande false o non autorizzate nell’ambito del Covid Job Retention Scheme e richieste relative a imprese inesistenti o non operanti nella ristorazione per Eat Out to Help Out.
L’importo dell’ordine comprende, secondo l’Insolvency Service, le somme ottenute e un adeguamento collegato al mutato valore del denaro dal 2020; tiene inoltre conto di circa 33.000 sterline già rimborsate sui finanziamenti. Il comunicato indica tre mesi per il pagamento e, in caso di inadempimento, una possibile ulteriore detenzione di due anni e mezzo, precisando che il debito resterebbe dovuto. Si tratta di una conseguenza eventuale: il comunicato non documenta che il termine sia scaduto o che la pena sostitutiva sia stata applicata.
Lettura operativa dello Studio: il caso mostra perché i controlli interni su finanziamenti agevolati e richieste per conto dei clienti dovrebbero collegare ogni dichiarazione a dati contabili verificabili, autorizzazioni, unicità della domanda e destinazione delle somme. Nella ricostruzione di un procedimento occorre tenere separati condotta contestata, ammissione di colpevolezza, pena, ordine patrimoniale, pagamenti già eseguiti e possibili conseguenze dell’inadempimento. Il comunicato riguarda una vicenda individuale nel Regno Unito e non consente di presumere responsabilità di altri amministratori, professionisti, imprese o banche né di trasferire automaticamente il relativo regime all’Italia.
In pratica
Per fondi pubblici e finanziamenti agevolati, documentare dati dichiarati, autorizzazioni, controlli e uso delle somme; distinguere sempre sanzione personale e recupero patrimoniale. Luigi Palma · Palma Studio.
